話說唐僧師徒得觀音相助，收了小白龍作為腳力之後，便再次啟程西行。
此時唐僧坐騎乃是龍馬，這行進速度可不止快了一籌，如番平靜無波，過了月餘，這一日，師徒二人走著走著，不覺紅日沉西，天光漸晚，唐僧感覺有些寒意，便欲尋一處人家借宿。
不多時，便在路旁碰到一處建築，走近一看，卻是個廟宇庵院，上麵寫著四個大字：觀音禪院。唐僧頓時欣喜，這是遇到東家了，於是便與方丈求住一宿。
觀音禪院的老方丈雖然身處佛門，但本質上卻是一介甚愛攀比顯富、貪婪奸偽的小人之輩；在其招待前來寺中借宿的唐僧師徒時，先是以獻茶待客為由，向唐僧炫耀自己的名貴茶具，顯示富貴。
隨後又得意的要求唐僧也出示幾件東土之寶，以求欣賞；幸好，自幼出家的唐僧並無攀比顯富之心，委婉拒絕了老方丈的提意。
可是孫悟空卻受不了老僧空持幾件寶貝的得意之氣，執意在唐僧的一再反對下將觀音菩薩賜給唐僧的錦襴袈裟拿出炫耀。
結果，在贏得了滿寺和尚甚愛與讚美的同時，也深深的挑起了老方丈的貪婪圖謀之心，直接性的引發了當晚眾僧縱火燒禪房、欲害唐僧謀袈裟一難。
當孫悟空發現觀音寺的和尚們在老方丈的指使下，企圖縱火燒毀禪房，想要害死他與唐僧二人時，便翻身飛上天宮，向廣目天王借來了可以防火的法寶“辟火罩”。
先將唐僧臥睡的禪房保護了起來，隨後便施法念咒，吹出一口大風，借著眾僧所放的火勢，將整個寺院燒得漫天通紅、淒慘無比！
然而，出乎孫悟空意料的是，這場用來懲罰觀音寺老方丈的大火，反倒引來了寺院正南方向二十裏處的黑熊怪，趁著全寺上下哄亂一團時，早已悄無聲息的盜走了錦襴袈裟，致使“夜被火燒”的當晚，馬上又迎來了下一難。
這觀音禪院正南二十裏遠近，有座黑風山，山中有一個黑風洞，洞中有一個妖精，黑熊怪，當時他正洞外剩涼酣睡，隻見那眼簾一陣透亮，以為天亮了。起來看時，卻是正北下的火光晃亮，妖精大驚道：“呀！這必是觀音院裏失了火！這些和尚好不小心！我便去他救一救。“
好妖精，心存善意，黑熊怪來到了那觀音禪院，正當他要疾唿方丈救人的時候，突然看到孫悟空在天上放風，以增長火勢，於是急忙跑到那院主方丈的房間，想要將他救出。
但房中無人，黑熊怪正準備去喚人取水滅火之時，卻看到方丈案台上有些霞光彩氣，上麵有一個青氈包袱。
他解開一看，見是一領錦襴袈裟，佛光燦燦，差點亮瞎了他的熊眼。正是財動人心，他也不救火，他也不叫水，拿著那袈裟，趁火打劫，拽迴雲步，徑直轉向洞府而去。
那場大火燒到天明，方才滅息。孫悟空下來之後，找到唐僧，卻發現被老和尚借走的袈裟不見了，而且那老和尚院主也早已燒死，這下完了，悟空暗道，和尚又要念經了。
不行，孫悟空將禪院上下召集，逼問袈裟下落，終於有小沙彌稱夜裏看到方丈好友黑熊怪來過此地，想必那袈裟便是他偷了去。
悟空打探之下，竟發覺這個黑熊怪也是個妙人。他偷了袈裟之後，居然還要搞一個什麽“慶賞佛衣會”，請了幾位道士、散人模樣的精怪來此。
他也混入其中，想要看看這“佛衣會”上的佛衣到底是個什麽物什。
待他看明白了黑熊怪手中的佛衣正是師傅的錦襴袈裟後，又好氣又好笑，當即拿出棒子，打死了一個精怪，威逼黑熊怪交出袈裟。
那黑熊怪自然不能答應，定睛一看，大笑道：“原來昨日放火的人是你啊，我說怎麽看起來這麽眼熟，你是何人，報上名來。”
孫悟空聽罷，頓時將自己往日的事跡一一道來，他以為黑熊精會怕，卻沒想到黑熊怪聽後，笑得更厲害了，“我道是誰，原來是弼馬溫啊，聽說你被西天所壓，不知道還能不能拿得動兵器。”
悟空聽後大怒，當即與黑熊怪打了起來，三下兩下，打得黑熊怪哭爹喊娘。
黑熊怪受不了，色厲內茬道：“不行，早上沒吃飯，沒有力氣，我倆暫且收兵，過兩年再打。”
說罷黑熊怪便立即跑迴洞府，關了洞門，任孫悟空怎麽叫罵怎麽，他就是不出來。
孫悟空用兵器碰了碰洞門，想了想算了，我也沒吃飯，先迴去再說。
卻說悟空離開之後，黑熊怪膽大包天，那個“佛衣會”繼續照辦，還請了更多的精怪來此品鑒袈裟。
悟空也被唐僧叨叨叨、叨叨叨的受不了，隻好又去往黑風洞。
這次他沒有一點動手的意思，隻是變成洞中小妖模樣，再次混了進去，想要將袈裟騙到手完事。
隻是卻被黑熊怪識破，與他在洞外打鬥一番，黑熊怪自知不敵，又對悟空道：“你看，今天天色也有些晚了，我們熊族一向有老花眼，夜裏看不清楚，很是吃虧，不如日後選個好時辰再打。”
說完後，一如前日，緊閉洞門，怎麽也不肯出來。
悟空隨意叫罵了幾聲，抬頭看了看天色，暗道，該吃晚飯了！
迴去之後，麵對唐僧的絮叨，他隻得找個理由搪塞過去。
待第二日，孫空醒來，卻見唐僧站在床頭，幽怨地看著他，說道：“悟空，天亮了，快去幫我找袈裟。”
孫悟空眼珠子一轉，突然想到那黑熊怪經常到這禪院拜佛，觀音肯定是受了此妖的香火，不如請她來降妖，省得說我傷了她的信徒，斷了她的財路。
想罷，他便當即朝南海飛去，待到地方後，觀音故作不知，問其原由，悟空答道：“你在人間禪院被自家方丈用火燒了，有一位追隨你的信徒偷了師傅的袈裟，老孫特請你來處理此事。”
觀音聞言大怒道：“你特麽袈裟不見了就去找啊，你到我這裏來找是幾個意思？難道是我指使信徒偷了不成？”
悟空自知失言，尷尬道：“那倒不是，隻是那妖怪太狡詐了，老孫沒有辦法才來求菩薩出馬助之。”
又說了一通軟話之後，觀音終於同意和他一起前往黑風洞降妖。
路上，他們正好碰到一個去參加“佛衣會”的白衣道士模樣的精怪，悟空隨意之下，便將其打死，他又拿起精怪之物，發現是一枚命牌，上麵寫著：加加果！
地上還有一個盤子，上麵放著兩枚丹藥。
悟空斜著腦袋，對觀音道：“菩薩，老孫有個不成熟的小想法.......”
少頃之後，隻見觀音變成了之前被悟空打死的白衣道人模樣，而悟空則變成了盤中一枚丹藥模樣。
這時，卻聽到丹藥口吐人言，笑道：“菩薩這副模樣當真像極了被老孫打死的那加加果。”
觀音聽後，卻是不理會他，飛到黑風洞前，自報家門道：“貧道加加果，特來參加佛衣會，並奉上仙丹兩枚。”
果不其然，這是孫悟空第三次混進去了。
在觀音的慫勇下，黑熊怪果然將悟空變作的那顆較大的丹藥吞入腹中，頓時痛得他眼淚橫流，又現了原形，滾出了洞府。
觀音變迴本相，威脅道：“貧僧觀音，你可願皈依我佛？”
黑熊怪見是觀音親至，又看了看自己這副尊容，覺得有些丟麵子，閉口不言。
於是觀音又往他頭上扔了一個緊箍咒，念起經來，痛得黑熊怪連連求饒。
觀音念他曾經與其上過香火，也不好將其打殺，隻道：“我那落伽山後，無人看管，我要帶你迴去做個守山大神。”
悟空竄出來後，看了黑熊頭上之物，意味深長道：“不知菩薩手中還有多少這樣的寶貝，不如送三五十個給俺老孫耍耍？”
觀音敲了敲他的頭，譏諷道：“這是佛祖與我的，隻有三個，分別是金箍咒、緊箍咒和禁箍咒，難道你還想要戴一個？”
悟空連連擺手，不要了，不要了！
此時唐僧坐騎乃是龍馬，這行進速度可不止快了一籌，如番平靜無波，過了月餘，這一日，師徒二人走著走著，不覺紅日沉西，天光漸晚，唐僧感覺有些寒意，便欲尋一處人家借宿。
不多時，便在路旁碰到一處建築，走近一看，卻是個廟宇庵院，上麵寫著四個大字：觀音禪院。唐僧頓時欣喜，這是遇到東家了，於是便與方丈求住一宿。
觀音禪院的老方丈雖然身處佛門，但本質上卻是一介甚愛攀比顯富、貪婪奸偽的小人之輩；在其招待前來寺中借宿的唐僧師徒時，先是以獻茶待客為由，向唐僧炫耀自己的名貴茶具，顯示富貴。
隨後又得意的要求唐僧也出示幾件東土之寶，以求欣賞；幸好，自幼出家的唐僧並無攀比顯富之心，委婉拒絕了老方丈的提意。
可是孫悟空卻受不了老僧空持幾件寶貝的得意之氣，執意在唐僧的一再反對下將觀音菩薩賜給唐僧的錦襴袈裟拿出炫耀。
結果，在贏得了滿寺和尚甚愛與讚美的同時，也深深的挑起了老方丈的貪婪圖謀之心，直接性的引發了當晚眾僧縱火燒禪房、欲害唐僧謀袈裟一難。
當孫悟空發現觀音寺的和尚們在老方丈的指使下，企圖縱火燒毀禪房，想要害死他與唐僧二人時，便翻身飛上天宮，向廣目天王借來了可以防火的法寶“辟火罩”。
先將唐僧臥睡的禪房保護了起來，隨後便施法念咒，吹出一口大風，借著眾僧所放的火勢，將整個寺院燒得漫天通紅、淒慘無比！
然而，出乎孫悟空意料的是，這場用來懲罰觀音寺老方丈的大火，反倒引來了寺院正南方向二十裏處的黑熊怪，趁著全寺上下哄亂一團時，早已悄無聲息的盜走了錦襴袈裟，致使“夜被火燒”的當晚，馬上又迎來了下一難。
這觀音禪院正南二十裏遠近，有座黑風山，山中有一個黑風洞，洞中有一個妖精，黑熊怪，當時他正洞外剩涼酣睡，隻見那眼簾一陣透亮，以為天亮了。起來看時，卻是正北下的火光晃亮，妖精大驚道：“呀！這必是觀音院裏失了火！這些和尚好不小心！我便去他救一救。“
好妖精，心存善意，黑熊怪來到了那觀音禪院，正當他要疾唿方丈救人的時候，突然看到孫悟空在天上放風，以增長火勢，於是急忙跑到那院主方丈的房間，想要將他救出。
但房中無人，黑熊怪正準備去喚人取水滅火之時，卻看到方丈案台上有些霞光彩氣，上麵有一個青氈包袱。
他解開一看，見是一領錦襴袈裟，佛光燦燦，差點亮瞎了他的熊眼。正是財動人心，他也不救火，他也不叫水，拿著那袈裟，趁火打劫，拽迴雲步，徑直轉向洞府而去。
那場大火燒到天明，方才滅息。孫悟空下來之後，找到唐僧，卻發現被老和尚借走的袈裟不見了，而且那老和尚院主也早已燒死，這下完了，悟空暗道，和尚又要念經了。
不行，孫悟空將禪院上下召集，逼問袈裟下落，終於有小沙彌稱夜裏看到方丈好友黑熊怪來過此地，想必那袈裟便是他偷了去。
悟空打探之下，竟發覺這個黑熊怪也是個妙人。他偷了袈裟之後，居然還要搞一個什麽“慶賞佛衣會”，請了幾位道士、散人模樣的精怪來此。
他也混入其中，想要看看這“佛衣會”上的佛衣到底是個什麽物什。
待他看明白了黑熊怪手中的佛衣正是師傅的錦襴袈裟後，又好氣又好笑，當即拿出棒子，打死了一個精怪，威逼黑熊怪交出袈裟。
那黑熊怪自然不能答應，定睛一看，大笑道：“原來昨日放火的人是你啊，我說怎麽看起來這麽眼熟，你是何人，報上名來。”
孫悟空聽罷，頓時將自己往日的事跡一一道來，他以為黑熊精會怕，卻沒想到黑熊怪聽後，笑得更厲害了，“我道是誰，原來是弼馬溫啊，聽說你被西天所壓，不知道還能不能拿得動兵器。”
悟空聽後大怒，當即與黑熊怪打了起來，三下兩下，打得黑熊怪哭爹喊娘。
黑熊怪受不了，色厲內茬道：“不行，早上沒吃飯，沒有力氣，我倆暫且收兵，過兩年再打。”
說罷黑熊怪便立即跑迴洞府，關了洞門，任孫悟空怎麽叫罵怎麽，他就是不出來。
孫悟空用兵器碰了碰洞門，想了想算了，我也沒吃飯，先迴去再說。
卻說悟空離開之後，黑熊怪膽大包天，那個“佛衣會”繼續照辦，還請了更多的精怪來此品鑒袈裟。
悟空也被唐僧叨叨叨、叨叨叨的受不了，隻好又去往黑風洞。
這次他沒有一點動手的意思，隻是變成洞中小妖模樣，再次混了進去，想要將袈裟騙到手完事。
隻是卻被黑熊怪識破，與他在洞外打鬥一番，黑熊怪自知不敵，又對悟空道：“你看，今天天色也有些晚了，我們熊族一向有老花眼，夜裏看不清楚，很是吃虧，不如日後選個好時辰再打。”
說完後，一如前日，緊閉洞門，怎麽也不肯出來。
悟空隨意叫罵了幾聲，抬頭看了看天色，暗道，該吃晚飯了！
迴去之後，麵對唐僧的絮叨，他隻得找個理由搪塞過去。
待第二日，孫空醒來，卻見唐僧站在床頭，幽怨地看著他，說道：“悟空，天亮了，快去幫我找袈裟。”
孫悟空眼珠子一轉，突然想到那黑熊怪經常到這禪院拜佛，觀音肯定是受了此妖的香火，不如請她來降妖，省得說我傷了她的信徒，斷了她的財路。
想罷，他便當即朝南海飛去，待到地方後，觀音故作不知，問其原由，悟空答道：“你在人間禪院被自家方丈用火燒了，有一位追隨你的信徒偷了師傅的袈裟，老孫特請你來處理此事。”
觀音聞言大怒道：“你特麽袈裟不見了就去找啊，你到我這裏來找是幾個意思？難道是我指使信徒偷了不成？”
悟空自知失言，尷尬道：“那倒不是，隻是那妖怪太狡詐了，老孫沒有辦法才來求菩薩出馬助之。”
又說了一通軟話之後，觀音終於同意和他一起前往黑風洞降妖。
路上，他們正好碰到一個去參加“佛衣會”的白衣道士模樣的精怪，悟空隨意之下，便將其打死，他又拿起精怪之物，發現是一枚命牌，上麵寫著：加加果！
地上還有一個盤子，上麵放著兩枚丹藥。
悟空斜著腦袋，對觀音道：“菩薩，老孫有個不成熟的小想法.......”
少頃之後，隻見觀音變成了之前被悟空打死的白衣道人模樣，而悟空則變成了盤中一枚丹藥模樣。
這時，卻聽到丹藥口吐人言，笑道：“菩薩這副模樣當真像極了被老孫打死的那加加果。”
觀音聽後，卻是不理會他，飛到黑風洞前，自報家門道：“貧道加加果，特來參加佛衣會，並奉上仙丹兩枚。”
果不其然，這是孫悟空第三次混進去了。
在觀音的慫勇下，黑熊怪果然將悟空變作的那顆較大的丹藥吞入腹中，頓時痛得他眼淚橫流，又現了原形，滾出了洞府。
觀音變迴本相，威脅道：“貧僧觀音，你可願皈依我佛？”
黑熊怪見是觀音親至，又看了看自己這副尊容，覺得有些丟麵子，閉口不言。
於是觀音又往他頭上扔了一個緊箍咒，念起經來，痛得黑熊怪連連求饒。
觀音念他曾經與其上過香火，也不好將其打殺，隻道：“我那落伽山後，無人看管，我要帶你迴去做個守山大神。”
悟空竄出來後，看了黑熊頭上之物，意味深長道：“不知菩薩手中還有多少這樣的寶貝，不如送三五十個給俺老孫耍耍？”
觀音敲了敲他的頭，譏諷道：“這是佛祖與我的，隻有三個，分別是金箍咒、緊箍咒和禁箍咒，難道你還想要戴一個？”
悟空連連擺手，不要了，不要了！